Le marché des cryptomonnaies attire tous les ans des millions de nouveaux traders. Toutefois, le fait de posséder du Bitcoin nécessite un wallet, des clés privées, une plateforme d’échange. Ce sont autant d’étapes techniques qui découragent les profils habitués aux marchés financiers classiques. Les CFD sur cryptomonnaies résolvent ce problème d’un coup. Ils permettent de spéculer sur la valeur d’un actif numérique sans jamais le détenir. Bien sûr, cela semble simple en apparence, puissant en pratique, mais c’est risqué si vous ne comprenez rien.
Quel est le mécanisme des CFD sur crypto ?
Un CFD sur Crypto-monnaies (Contract for Difference) consiste à parier sur l’évolution du prix d’un actif, à la hausse ou à la baisse, sans acquérir cet actif. Vous ouvrez une position sur le Bitcoin à 80 000 dollars.
- Le cours monte à 85 000 dollars. Alors, vous encaissez la différence.
- Le cours chute à 75 000 dollars, vous absorbez la perte.
Vous n’avez pas de wallet ou de clé privée, voire de frais de garde. Votre courtier CFD gère l’infrastructure technique. En ce qui concerne, vous gérez uniquement la stratégie.
Le marché crypto en CFD reste ouvert 24h/24, 7j/7, week-ends inclus. Il s’agit d’une contrainte absente des marchés traditionnels, mais en parfaite adéquation avec la nature des cryptomonnaies.
L’effet de levier est l’arme à double tranchant
La particularité qui rend les CFD attractifs et dangereux reste l’effet de levier. En Europe, le régulateur ESMA plafonne le levier sur les cryptomonnaies à x2 pour les clients non professionnels. De ce fait, avec 1 000 euros de capital, vous contrôlez une position de 2 000 euros. Un mouvement de 10% dans le bon sens double presque votre mise. Un mouvement de 10% dans le mauvais sens efface la moitié de votre capital.
Les plateformes accessibles hors régulation européenne proposent des leviers bien supérieurs, parfois x100. Les traders expérimentés s’en tiennent généralement à x2 ou x5.
4 avantages pour un trader actif
La simplicité d’accès
Vous n’avez aucune infrastructure technique à gérer, aucun risque de piratage de wallet, aucune conversion de devises numériques.
La position courte
De plus, vendre un actif que vous ne possédez pas reste impossible sur les plateformes d’achat direct. Sur un CFD, shorter le Bitcoin en période baissière représente une stratégie accessible à tout trader.
La centralisation
Vous disposez d’un seul compte chez un courtier régulé afin de profiter du Forex, des indices, des matières premières et des cryptos simultanément.
L’absence de frais de détention
Le courtier se rémunère via le spread qui est la différence entre prix d’achat et prix de vente.
Les risques que personne ne minimise assez
La volatilité des cryptomonnaies amplifie les risques liés au levier. Un actif capable de perdre 20% en une journée ne supporte pas les mêmes règles de gestion qu’une action d’indice.
L’appel de marge représente le danger principal, car si votre position perd trop de valeur, le courtier ferme automatiquement votre trade sans vous demander votre avis.
